2006 год – 4400 руб, 2014 год – более 12 000 руб

Simon Black & Mark Svoboda,

stoimost

23-Апреля-2014
Автор: Марк Свобода.

 

stoimost

В 2014 году средняя стоимость – однозначно выше (а местами и намного выше) 12 000 руб.

В золото я стал инвестировать в первый раз около 6-ти лет назад, уже не живя в России. В 2008 году, в разгар кризиса, цена на унцию золота была существенно ниже нынешней, даже с учетом того, что цена на него вот уже почти 2 года назад ретировалась с отметки примерно в 1800 $ и с тех пор топчется на месте в районе от 1200$ до 1400$.

 kitco_10_years

10-тилетняя история цены на тройскую унцию золота.

Но если честно, меня это очень мало волнует, так как золото я купил с дальним прицелом, и продам я его только при двух условиях:

1)      когда мировое состояние экономических дел придет в порядок, и я опять поверю в то, что сбережения будет лучше держать в долларах, евро, рублях и т.д. Но это очень маловероятно пока центральные банки большинства стран печатают миллиарды и триллионы новых денежных единиц, соответственно разбавляя тем самым то относительно немногое, что лежит у меня на счетах.

2)      пока цена на золото дойдет до уровней неразумных. С учетом же того, сколько триллионов денежных единиц в последние годы было напечатано, я считаю цену в 1300$ весьма умеренной.

Поэтому, хоть я лично и не храню ничего на территории России, мне всегда было интересно какие варианты золото владения существовали в этом плане для россиян.

И в первую очередь я имею ввиду физическое золото. Когда я говорю физическое, то это означает именно то, что можно пощупать, подержать в руках, зарыть под дубом, нарисовав карту. В России в основном это будут монеты инвестиционного класса. Две самых распространённые и общепризнанные монеты России – это “Георгий Победоносец” (выпускается в современной России весом в 7.78 г или ¼ тройской унции) и так называемый “Червонец” или как его еще называют “Сеятель”, который выпускался еще в СССР, но тем не менее до сих пор не потерял популярности).

 Pobedonosec_zoloto

Георгий Победоносец. Самая распространенная инвестиционная монета России.

Заранее хочу оговориться, что российские монеты имеет смысл покупать только (!) в том случае если Вы никогда не собираетесь их вывозить из России, или вывозить, но не далее Украины с Белоруссией, так как продать их в других местах будет не просто. Совершенно другое дело – это монеты с мировым устоявшимся рынком. Южноафриканский крюгерранд, монета поразительной красоты, в свое время стала первой в мире именно инвестиционной монетой, и ее можно продать и купить буквально по всему миру.  То же касается и еще нескольких монет. На Американском континенте, это прежде всего американский орел (на сегодняшний день самая распространенная инвестиционная монета мира) и канадский кленовый лист (монета, состоящая из 99.99% чистого золота).

 eagle

Американский орел

Если говорить о западном полушарии, то там популярны прежде всего: в Европе – австрийская Венская филармония. В Азии – китайская панда и австралийский кенгуру.

Именно на эти монеты, которые популярны не только у себя на родине (как скажем, Победоносец) но и по всему миру, и стоит обращать внимание. Опять-таки, я ни имею ничего против Победоносца в случае если вы собираетесь хранить его в пределах страны.

Ах ну да, чуть не забыл. Несколько лет назад стали выявляться “ржавые”, а вернее покрытые пятнами Победоносцы, чеканки монетного двора Санкт-Петербурга. Казалось бы, ржавые монеты из чистого золота – это полный абсурд, но видимо у нас бывает и так… В итоге доверие с монетному двору Санкт Петербурга (СПМД) была основательно подорвано, и даже сейчас, цены на монеты СПМД ниже, чем на совершенно идентичные монеты Московской чеканки (ММД),  но уже с “незапятнанной” репутацией.

Купить Победоносец можно как во всех крупнейших банках страны, включая конечно Сбербанк, так и в специализированных магазинах, и даже на российском “ebay” –  molotok.ru. Цены в магазинах и на molotok.ru естественно гораздо дешевле, но у меня к сожалению, нет никакого опыта, чтобы рекомендовать какой-то конкретный интернет магазин. Если у Вас есть какой-то опыт покупки монет в России, буду рад если Вы со мной им поделитесь вот здесь.

Сбербанк в Москве, например, сегодня (а с учетов разницы во времени, то, пожалуй, уже вчера) предлагает Победоносец (7.78 г. или ¼ тройской унции) за 15 400 руб. Купить же обратно его обещает уже только за 10 500 руб. Совершенно грабительский спред (разница между продажей и покупкой). Скачать последние котировки Сбербанка на монеты можно здесь.

Но лично я бы не стал в Сбербанке ни покупать, ни тем более продавать. При сегодняшней цене тройской унции в мире в 1285$, стоимость самого золота в этой монете (1285/4) составляет 321$ или примерно 11 500 руб. И именно от этой цены всегда и надо отталкиваться, и никогда не платить намного больше при покупке монеты, ни меньше при ее продаже. Только не забывайте, что цена на золото изменяется каждодневно, соответственно нужно будет делать пересчет в зависимости от новой мировой цены на золото. Сбербанк же продает свои монеты на целых 34% дороже стоимости металла.

Посмотрим на другие предложения. Куда выгоднее сегодня приобрести Победоносца, например, в Россельхозбанке. На сайте банка указана цена продажи в 12 900 руб. (дороже металла на 12%). Покупает банк обратно уже за 11 800 руб. (чуть выше цены за сам металл, что есть отличная новость). Сегодня я не успел позвонить им чтобы убедится в наличие монет, но завтра я вам сообщу о своих результатах. (прим. – монеты в наличае были и цены были указаны верная)

Чисто для сравнения могу сказать, что в Канаде и США норма – это покупать монеты (кленовые листья или американского орла) всего на 3-5% выше стоимости самого металла в монетах. Те же самые магазины выкупают обратно за цену, чуть выше стоимости самого металла.

Также в мире также помимо монет довольно популярны слитки. Но скорее всего это не те слитки, которые вы представляете в своем воображении – тяжеленые желтые кирпичи в Швейцарских хранилищах. По всему миру в частном владении очень популярны слитки гораздо меньших размеров – не редкость вес в 5 и даже всего в 1 грамм. Производятся они в первую очередь в США, Австралии, Швейцарии.  Слитки также можно купить и в России, но это не оптимальный вариант, так как в отличие от инвестиционных монет, они, при покупке, облагаются НДС.

Помимо монет, существуют конечно также многие другие способы владения золотом, включая обезличенные металлические счета, которые можно открыть практически в любом крупном банке. Но если честно, подобные варианты в Суверенном Человеке мы рассматриваем только для кратковременной игры на цене металла, но уж точно не для долгосрочного хранения и инвестирования. В нашем понимании главный смысл покупки золота (помимо того, что со временем его можно будет дороже продать) – это изъять часть своих средств из хрупкой мировой банковской системы. В случае же с металлическими счетами, все в этой же системе и остается.

Также отмечу, что все что сегодня я говорил о золоте, также касается примерно в равной мере и серебра. Серебро не зря называют золотом бедняков, и исторически цена на серебро всегда следовала за ценой золота, только с большим усердием. Когда цена на золото растет – серебро подскакивает в цене, и наоборот, когда цена золота опускается, цена серебра обычно входит в штопор. Так что можно сказать что серебро – это своего рода дешевое золото на стероидах.

Уверен, я Вам уже давно надоел своими “золотыми” мыслями, поэтому завтра обещаю что-нибудь полегче.

Оставайтесь с нами,
Марк Свобода

Комментарии

5 Responses to “2006 год – 4400 руб, 2014 год – более 12 000 руб”

  1. Не стоит забывать, что та же сумма (4400руб), помешенная в банк, показала бы не меньшую доходность, с учетом капитализации

    • За тот же самый срок даже если учесть, что ежегодный прирост составлял 10% (что невозможно получить обыкновенным банковским депозитом), то получается все равно меньше.
      2006 4400
      2007 4840
      2008 5324
      2009 5856
      2010 6442
      2011 7086
      2012 7795
      2013 8574
      2014 9432

      • Почему же невозможно? Даже сейчас на банки.ру немало предложений под 11%. А раньше ставки были еще интереснее, в районе 13-14%. Самые низкие проценты дает Сбербанк-у него давно избыточная ликвидность, не нужны ему вкладчики.
        Надежность банка при этом не имеет большого значения, под АСВ попадают все банки.
        Депозит выгодно отличается от монет фиксированной доходностью

        • Верно говорите. Есть депозиты такие в рублях выше 10 %. Правда имена этих банков мне лично ничего не говорят. Особенно понравилось название Локо-банк (с исп. переводится как “сумасшедший банк”:) Но если серьезно, вполне возможно что все прокатит, и вы получите и вклад и проценты, просто надо убедится в том, что:
          1) банк учавствует в системе страхования вкладов
          2) не вкладывать сумму больше максимальной, которое гарантирует вам система страхования.
          Спасибо за информацию.
          Банковские вклады можно и нудно рассматривать как средства инвестрования, но я лично покупаю золото и серебро не для того что-бы разбогатеть, а в случае непредвиденных и откровенно плохих сценариях развития мировых событий, которых потенциально очень много на сегодяншний день. Золото – своего рода страховка, стоимость которой никогда не станет нулевой, а наверняка продолжит расти, чего не скажешь например, про ценность доллара, и тем более рубля.