Как удвоить ваши деньги за 5 лет.

11-Июня-2014
Автор: Марк Свобода.

Каждый человек, который считает себя свободным, просто обязан уметь зарабатывать деньги, так как, хотим мы этого или нет, но деньги нам просто необходимы. Необходимы для того, чтобы иметь свободу выбора.

Несколько лет назад я подписался на десятки различных англоязычных сервисов, где нужно было следовать рекомендациям специалистов, и согласно их рекомендациям покупать и продавать акции компаний. Имен этих сервисов я даже называть не буду, так ка вам они все равно вам, скорее всего, ничего не скажут, но инвестируя согласно их советам, я как не печально признаться, потерял больше денег чем заработал.

И произошло это даже не оттого, что люди, дающие советы, оказались мошенниками, или оттого, что они не разбирались в своих областях. Многих из этих людей я знаю лично, и знаю точно, что они куда умнее меня, так что дело тут совсем не в этом. Просто часто так получалось, что та область промышленности или экономики, на которой они концентрировались, и в которую я инвестировал, оказывалась в проигрыше. Например, золотодобывающие компании падают в ценах вот уже как пару лет, и как ты там их ни выбирай лучшие из лучших, с отливом ваш корабль сядет на мель вместе со всеми остальными.

Индекс золотодобывающих компаний упал с 66 до 22 за 2.5 года.

 

При всем этом, я считаю, что золото и особенно золотодобывающие компании рано или поздно способны сделать обыкновенных людей чрезвычайно богатыми, по причинам, описанным здесь. Когда золото (а вопрос не “если”, а именно “когда”) начнет расти снова, то цены золотодобывающих компаний не просто вырастут, а вознесутся до небес, и способны будут простого человека сделать человеком очень обеспеченным. Но это история для другого раза.

Недавно я задался вопросом: есть ли на свете отрасль, которая была актуальна 15 лет назад, актуальна сейчас и будет актуальна еще через 15 лет. И помимо отрасли нефтегазовой, в которую я свято верю и верю в то, что мы уже никогда не увидим стоимость нефти менее 70-80 долларов за баррель в худшем случае (опять-таки история для другого раза), я считаю, что отрасль такая – современные технологии. Такие как биотехнологии, фармацевтика, IT, программное обеспечение, медицинские устройства и здравоохранение, электроника и полупроводники и многое, многое другое…

Но как же в ней поучаствовать? Как отделить мусор от золота, для меня естественно было совершенно не ясно, пока я не купил пожизненную подписку несколько лет назад на все сервисы которые предоставляет CaseyResearch – очень уважаемая в узких кругах контора, возглавляемая Догом Кейси, человеком который известен своими нетрадиционными подходами к инвестированию. Купил и, по большому счету, забыл про нее.

Вообще, в Casey Research очень много различных сервисов, но буквально вчера, когда я сел было писать очередное пост для Суверенного Человека, я решил сначала провести анализ результатов работы одного из их сервисов под названием Extraordinary Technology. И со свойственным мне чрезмерным “анализмом” принялся этот вопрос изучать.

Итак, Extraordinary Technology или “Экстраординарные Технологии”. Звучит очень круто, но посмотрим, приносят ли эти технологии реальные деньги инвесторам.

Несколько моментов на которые нужно обратить внимание:

  • Сервис существует уже 5 лет. А 5 лет – срок достаточный для того, чтобы понять, насколько стабильны результаты.
  • Все акции торгуются на бирже NASDAQ в США.
  • Сервис этот возглавляет один из бывших вице президентов Майкрософт, которого ребята из CaseyResearch переманили именно для этого сервиса.
  • Подписка на сервис стоит 995 $ в год. Кстати сказать, далеко не самый дорогой сервис CaseyResearch. Все результаты внизу я привожу уже принимая во внимание этот ежегодный расход. Если вы останетесь недовольны, деньги за подписку (но не ваши потери от инвестирования) вам вернут в течении 90 дней. Без вопросов.
  • Все рекомендации, так же, как и ежемесячный журнал которые они пишут специально для сервиса, приходят по имейлу. Также за всем можно следить через их сайт (на английском конечно).
  • Что нужно россиянину? Пластик, чтобы оплатить сервис. Открыть брокерский счет, как я описывал здесь. И покупать, и продавать акции, следуя за рекомендациями.
  • В разный момент времени у вас будет на счету 23-28 акций различных компаний. То есть изначальную сумму, которую вы хотите на эти цели выделить, нужно разделить на 25 и таким образом инвестировать. Хотите инвестировать 10 000 долларов? – то на каждую рекомендацию отводите 10 000/ 25 = 400$.
  • Для расчетов я считал, что в течении этих 5-ти лет я прибыль со счетов не забирал, а всю ее продолжал инвестировать. Новых вливаний также не делал.
  • Я никак не рассматриваю налогообложение, так как оно будет меняться оттого, в какой стране вы платите налоги.

Итак, вооружившись многочисленными выпусками сервиса и проведя последние 6 часов обрабатывая результаты всех торгов за все 5 лет (всего около 150 транзакций), и произведя Excel таблицы неприличных размеров, в итоге весь результат моих трудов уместился в нескольких примерах:

Пример №1 (Капитал для инвестирования – 10 000$)

Соответственно сумма, инвестируемая в каждую акцию в первый год – 400$; в последующие – в зависимости от прибыли за предыдущий год.

Разбивка прибыли (убыли) по годам: 2010 – 2.3%, 2011 – минус 5.3%, 2012 – 17.5%, 2013 – 26.5%, 2014 (неполный)- 5.1%.

Худший вариант (все незакрытые позиции падают в цене на 20%). Здесь нужно понимать, что кроме закрытых позиций, то есть тех, которые были куплены, а потом проданы согласно рекомендациям, всегда у вас будут еще и те купленные позиции, которые ждут своего часа продажи. И рыночная стоимость этих незакрытых позиций может быть, как и больше того, что вы за них заплатили, так и меньше. Худшее что я видел за все годы – это как раз-таки в данный момент (Июнь 2014) и составляет минус 20%. Заплатили вы 5000$, а продать в данный момент сможете лишь на 20% дешевле – за 4000$.

Итак, по наихудшему варианту за все 5 лет – на сегодняшний день вы бы имели на счету 12 934$, или всего 29 % прибыли за пять лет – совсем не густо.

В среднем ежегодная прибыль по 5.8% или 586 $ в год. Не стоит даже морочиться. Высокая стоимость подписки за сервис скрадывает большую часть прибыли.

Наиболее вероятный вариант. Но есть и хорошие новости – если просмотреть историю незакрытых позиций по состоянию на конец каждого года, то незакрытые позиции в среднем выйду примерно по нулям – в какой то год + 18%, в какой-то -15%, в основном же колеблется вокруг нуля. (На самом деле, среднее значение за 5 лет это +0.5%, но для простоты расчетов буду считать ноль). Ведь вполне возможно, что когда вы решитесь все продавать и “уходить в деньги” через несколько лет, то как раз так все и будет. А также и возможно, что ваши незакрытые позиции даже будут в большом плюсе, что тоже бывало много раз.

(Прим. – 10 часов анализа!)

Итак, при самом распространенном варианте, на сегодняшний день вы бы имели на счету 14 734$, или 47 % прибыли за пять лет – намного веселее. Разбивка по годам, естественно, остается вся та же: 2010 – 2.3%, 2011 – минус 5.3%, 2012 – 17.5%, 2013 – 26.5%, 2014 (неполный)- 5.1%.

В среднем, ежегодно по 9.4% или 946 $ прибыли в год. Уже легче.

Пример №2 (капитал для инвестирования – 25 000$)

Соответственно сумма, инвестируемая в каждую акцию в первый год – 1000$ $; в последующие – в зависимости от прибыли за предыдущий год.

Худший вариант (незакрытые позиции падают в цене на 20%).

При этом варианте расчета, на сегодняшний день вы бы имели на счету 39 453$, или увеличили бы ваши первоначальные деньги на 58 % за пять лет. Разбивка по годам: 2010 – 8.3%, 2011 – 0.5%, 2012 – 21.2%, 2013 – 28.6%, 2014 (неполный) – 7.2%.

В среднем, ежегодно по 11.6% или 2890 $ прибыли в год. Конечно, гораздо лучше, чем долларовый депозит в сбербанке, но еще далеко не фантастика.

Наиболее вероятный вариант. Когда незакрытые позиции выходят на ноль (за сколько купили, за столько и сможете в данный момент продать).

Итак, при самом распространенном варианте, на сегодняшний день вы бы имели на счету 45 445$, или 81 % прибыли за пять лет – намного веселее.

В среднем, ежегодно рост бы составил 16.2% или 4089 $ прибыли в год. Вообще результаты намного лучше, чем в первом варианте. А все из-за дорогой подписки –необходимо каждый год заработать как минимум 995$ для того, чтобы компенсировать ее стоимость. И конечно, сделать это куда проще, когда инвестируешь более крупную сумму.

Пример №3 (Капитал для инвестирования – 50 000$)

Соответственно, сумма, инвестируемая в каждую акцию в первый год – 2000$; в последующие – изменяется в зависимости от прибыли за предыдущий год.

Худший вариант (незакрытые позиции падают в цене на 20%).

На сегодняшний день вы бы имели на счету 84 191$, или увеличили бы деньги на 68 % за пять лет. Разбивка по годам: 2010 – 10.3%, 2011 – 2.3%, 2012 – 22.6%, 2013 – 29.5%, 2014 (неполный) – 7.9%.

В среднем, ежегодное по 13.7% или 6838 $ прибыли в год. Опять-таки, это усредненное значение – в какой-то год было-бы больше, а в какой-то меньше.

Наиболее вероятный вариант. Когда незакрытые позиции выходят на ноль (за сколько купили, за столько и сможете в данный момент продать).

Итак, при самом распространенном варианте, на сегодняшний день вы бы имели на счету 96 631 $, или 18.6 % прибыли за пять лет.

В среднем, ежегодно по 18.6% или 9326 $ прибыли в год. Ну вот уже можно и прожить на эти деньги. Где-нибудь на Филиппинах.

 

Если сумму инвестирования увеличивать до бесконечности, то ежегодная прибыль стабилизируется примерно на 20% год, то есть примерно 100% прибыли за 5 лет. Посчитать легко – вкладываете 100 000, через пять лет будете иметь 200 000.

Устроят вас такие результаты или нет – решать вам самим. Кроме собственного любопытства, моя задача была показать вам, что существуют и такие варианты инвестирования. Причем, самое важное! – подобное инвестирование необходимо воспринимать как систему. Покупать нужно ВСЕ, что рекомендуют, вне зависимости от того нравиться вам по каким-либо причинам компания, или нет. Если вы попытаетесь обхитрить систему, и покупать выборочно, то вы можете, как и выиграть – не нарваться на провальные компании, так и крупно проиграть – нарваться больше всего именно на них. Я лично не считаю себя умнее бывшего вице президента Майкрософт.

Необходимо будет принимать потери (не каждая купленная компания приносит денег), и сохранять хладнокровие в неудачные годы, и не терять голову в удачные. Стабильность тут самое главное.

Есть ли гарантии, что в будущем сервис будет все так же успешен? Никаких. Но пять лет – это довольно серьезный срок испытания. Какие будут результаты, если начнется паника, похожая на 2008-2009 год? Результаты наверняка будут хуже, хотя прелесть всех этих маленьких компаний из Extraordinary Technology в том, что флуктуация их цен почти не зависит от общего рынка, а скорее от конкретных новостей и событий в самих компаний – там действуют свои законы.

Я же рад, что я сделал-таки наконец этот анализ, так как собирался сделать это чуть ли не целый год. Буду ли я сам инвестировать? Думаю, да.

Кстати сказать, я совершенно никак не связан cCaseyResearch кроме того, что я являюсь их обыкновенным клиентом, также, как и многие. Помимо ExtraordinaryTechnology, у них есть еще подобных сервисов с десяток, и возможно я соберусь и как-нибудь потрачу еще часов 12 на их анализ.

 

Оставайтесь с нами,
Марк Свобода

(Visited 682 time, 1 visit today)

2 Comments